Programa del Máster en Dirección Bancaria
Módulo 0. Introducción a las finanzas y la contabilidad
Matemáticas financieras
1. Introducción a las finanzas.
2. El valor del dinero en el tiempo.
3. Operaciones financieras: definición, componentes y clasificación.
4. Leyes financieras: capitalización y actualización. Rentas financieras.
5. Operaciones de constitución y préstamo.
Contabilidad básica
1. Conceptos contables básicos.
2. Gastos e ingresos, pérdidas y ganancias.
3. El proceso contable general.
4. Estados contables básicos o cuentas anuales.
5. Introducción a la consolidación contable.
6. Estados contables adicionales.
7. Análisis por ratios.
8. Diferencias internacionales en los estados contables.
9. Estados contables provisionales.
10. Normas internacionales de contabilidad (NICs).
Introducción a las herramientas estadísticas (Statgraphics)
1. Introducción al programa Statgraphics: el editor de datos y los data files.
2. Obtención de resultados: ventanas de análisis y statfolios.
Módulo introductorio sin créditos.
Módulo 1. Análisis de datos
1. Datos de una variable (I): representaciones gráficas.
2. Datos de una variable (II): descripción numérica.
3. Datos de dos variables (I): distribución conjunta y covarianza.
4. Probabilidad.
5. Variables aleatorias.
6. Modelo de regresión simple.
7. Regresión múltiple.
8. Multicolinealidad.
9. Variables cualitativas.
10. Análisis de series temporales.
Créditos y duración: 5 créditos. 50 horas.
Módulo 2. Economía financiera
1. Introducción a las finanzas.
2. Valoración de inversiones.
3. Valoración de activos financieros.
4. Evaluación de proyectos de inversión.
5. Eficiencia de los mercados financieros.
6. Diversificación del riesgo.
7. Teoría de carteras.
8. Teoría de los mercados de capitales.
9. Introducción a las opciones.
10. Financiación y coste de capital.
Créditos y duración: 5 créditos. 50 horas.
Módulo 3. Mercados financieros
1. Introducción a los Mercados financieros.
2. Tipos de Mercados.
3. Mercados de renta variable.
4. Inversión institucional.
5. Mercados de renta fija privada.
6. Renta fija privada.
7. Instrumentos derivados.
8. Mercados de derivados.
9. Índices bursátiles.
10. Liquidez de los activos.
Créditos y duración: 5 créditos. 50 horas.
Módulo 4. Finanzas empresariales
1. Panorámica de la financiación empresarial.
2. La elección óptima de la estructura de capital.
3. La financiación con fondos propios.
4. La financiación con deuda.
5. El coste del capital.
6. Conflictos de intereses y elección de la estructura de capital.
7. Los efectos de la información asimétrica.
8. Política de dividendos.
9. Fusiones y adquisiciones.
10. Diferencias internacionales en la financiación empresarial.
Créditos y duración: 5 créditos. 50 horas.
Módulo 5. Instituciones financieras
1. Marco regulador de los sistemas financieros.
2. Análisis del negocio bancario a través de los balances.
3. Análisis de la rentabilidad bancaria.
4. Necesidad de la regulación bancaria.
5. Regulación del riesgo de crédito (Basilea II).
6. Las medidas de rentabilidad en la banca.
7. El riesgo de tipos de interés: indicadores y sistemas de medición.
8. Las nuevas tecnologías y su impacto en el negocio bancario.
9. Eficacia y tamaño: economías de escala y de alcance.
10. Proceso de consolidación del sector financiero: hacia un nuevo mapa bancario.
Créditos y duración: 5 créditos. 50 horas.
Módulo 6. Renta fija y derivados
1. Activos y mercados de renta fija
2. Aspectos financieros de los títulos de renta fija.
3. Riesgo de insolvencia: rating y agencias de calificación crediticia.
4. Medida del riesgo y rendimiento de títulos de renta fija.
5. Gestión de carteras de renta fija.
6. Introducción a los derivados.
7. Los futuros.
8. Las opciones.
9. Valoración de opciones.
10. Derivados sobre tipos de interés y mercancías.
Créditos y duración: 5 créditos. 50 horas.
Módulo 7. Contabilidad y análisis bancario
1. El marco contable y la regulación de las entidades crediticias.
2. Estados financieros de las entidades de crédito.
3. Análisis de los estados financieros. Ratios principales.
4. El cuadro de mando integral (Balance Scorecard).
5. Aplicación de las NIC a las entidades de crédito.
Créditos y duración: 2,5 créditos. 25 horas.
Módulo 8. Funciones y competencias directivas
1. Tareas de dirección.
2. Estilos de dirección.
3. Formas de trabajo en equipo.
4. Dirección por objetivos.
5. Dirección de entidades financieras.
Créditos y duración: 2,5 créditos. 25 horas.
Módulo 9. Planificación estratégica
1. Análisis del entorno.
2. Análisis interno y estrategia competitiva.
3. Las estrategias corporativas.
4. Fusiones y adquisiciones de empresas.
5. La estrategia de cooperación entre empresas.
Créditos y duración: 2,5 créditos. 25 horas.
Módulo 10. Recursos humanos
1. Reclutamiento, selección y orientación de personal.
2. Formación y planificación de la carrera profesional.
3. Gestión de la retribución.
4. Retribución fija.
5. Retribución variable y planes de retribución flexible.
Créditos y duración: 2,5 créditos. 25 horas.
Módulo 11. Marketing y comercialización bancaria
1. El plan de marketing.
2. Desarrollos comerciales estratégicos.
3. Planificación de la campaña de ventas.
4. Marketing relacional.
5. Investigación del mercado de la oficina.
Créditos y duración: 2,5 créditos. 25 horas.
Módulo 12. Productos bancarios
1. Características de los productos bancarios.
2. Productos de activo.
3. Productos de pasivo y servicios bancarios.
4. Fondos de inversión.
5. Fondos de pensiones.
6. Productos aseguradores.
7. Mercado inmobiliario e hipotecas.
8. Operaciones de comercio exterior y en divisas.
9. Otros productos: empréstitos y avales.
10. Banca electrónica: agentes, cajeros automáticos, teléfono, Internet.
Créditos y duración: 5 créditos. 50 horas.
Módulo 13. Gestión de riesgos financieros
1. El riesgo financiero.
2. La gestión del riesgo.
3. Instrumentos de gestión del riesgo.
4. Prácticas de gestión del riesgo.
5. Gestión de riesgos de tipos de interés. La volatilidad.
6. Las griegas.
7. Seguro de carteras.
8. Valor en riesgo. Aplicación práctica del VaR.
9. VaR por simulación.
10. Análisis del riesgo de crédito y “credit scoring”.
Créditos y duración: 2,5 créditos. 25 horas.
Módulo 14. Fiscalidad y contratación bancaria
1. Introducción al Derecho Financiero y Tributario.
2. Fiscalidad empresarial y de las personas físicas.
3. Fiscalidad Internacional y de no residentes.
4. Fiscalidad de los productos y las operaciones financieras.
5. Contratación bancaria.
Créditos y duración: 5 créditos. 50 horas.
